Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 2 av 5 stjärnor
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
SPP Generation 40-tal
Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix
SPP Generation 40-tal är en hållbar, aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2024-08-31)
3 411,79 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2024-10-09)
300,98 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2024-09-30
Region
Europa
Nordamerika
Asien
Oceanien
Sydamerika
10 största innehaven
Sweden (Kingdom Of) 1%Cash Offset
Sweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 2 year Goverment Bond Future Dec 24Swedish 5 year Goverment Bond Future Dec 24Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 0.5%Cash SEK
Swedish 2 Year Stadshypotek Future Dec 24Sweden (Kingdom Of) 0.75%
Sparebank 1 Boligkreditt AS 4.07%Totalt: 1067 innehav
Total kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhet
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
I augusti steg SPP Generation 40-tal med 0,23 procent. Även det sammansatta jämförelseindexet steg med 0,23 procent. Hittills under 2024 har SPP Generation 40-tal stigit med 6,25 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om 5,31 procent. I augusti tappade Stockholmsbörsen (SBXCAP) 0,1 procent. Globala aktier (MSCI DM) föll med 1,5 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) föll med 2,5 procent. Den svenska penningmarknaden steg med 0,35 procent, svenska statsobligationer steg med 0,2 procent och svenska bostadsobligationer steg med 0,8 procent. Den svenska kronan förstärktes med omkring 4 procent jämfört med den amerikanska dollarn under augusti och globala aktier utvecklades positivt i dollar och negativt i SEK. Vi utnyttjade den relativt kraftiga nedgången för aktiemarknaden i början av augusti (USA föll med 8,5 procent och Japan med 25 procent från sin toppnivå) och ökade fondens aktieexponering för att sedan sälja av mot slutet av månaden efter att marknaderna återhämtat sig igen. Detta bidrog till att samtliga generationsfonder utvecklades i linje med eller marginellt starkare än jämförelseindex under månaden trots fondernas aktieövervikt under en månad med aktienedgång.
Makrokommentar
Efter en orolig inledning på augusti var det dags för världens centralbanker att träffas på den årliga konferensen i Jackson Hole i slutet av månaden. Budskapet från den amerikanska centralbanken Fed med Powell i spetsen var tydligt. Det är nu dags för en justering av penningpolitiken och den nya riktningen är klar. Fokus flyttas nu från inflationen till den svagare arbetsmarknaden. Rent konkret betyder det att Fed är redo att sänka styrräntan den 18 september och ytterligare framöver efter att ha bibehållit dagens nivå sedan juli i fjol för att bekämpa den höga inflationen. Inflationen i USA har fallit från över 9 procent i juni 2022 till omkring 3 procent för närvarande. Samtidigt har tillväxten för sysselsättningen avtagit och arbetslösheten har stigit från rekordlåga 3,4 procent till 4,3 procent. Även lönetillväxten har avtagit. Denna utveckling kan dock ses som en normalisering av en onormalt stram arbetsmarknad efter pandemin snarare än en försvagning. Med en inflation som rör sig nedåt och gradvis närmar sig inflationsmålet kan Fed alltså lätta lite på bromsen.
Framtidsutsikter
I början av september har fonden 4 procentenheter mer aktier än jämförelseindex. Fonden är överviktad inom globala aktier, neutralt viktad inom svenska aktier och överviktad inom krediter. Fonden är dessutom neutralt viktad inom svenska räntor.