Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 2 av 5 stjärnor
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
SPP Generation 40-tal
Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix
SPP Generation 40-tal är en hållbar, aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2024-08-31)
3 411,79 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2024-10-21)
302,89 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2024-09-30
Region
Europa
Nordamerika
Asien
Oceanien
Sydamerika
10 största innehaven
Sweden (Kingdom Of) 1%Cash Offset
Sweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 2 year Goverment Bond Future Dec 24Swedish 5 year Goverment Bond Future Dec 24Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 0.5%Cash SEK
Swedish 2 Year Stadshypotek Future Dec 24Sweden (Kingdom Of) 0.75%
Sparebank 1 Boligkreditt AS 4.07%Totalt: 1067 innehav
Total kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhet
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Exkluderade branscher
Tobak
Alkohol
Cannabis, för icke-medicinskt bruk
Kommersiell spelverksamhet
Fossila bränslen
Pornografi
Kontroversiella vapen
Vapen och krigsmateriel
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
I september steg SPP Generation 40-tal med 0,82 procent. Det sammansatta jämförelseindexet steg med 0,76 procent. Hittills under 2024 har SPP Generation 40-tal stigit med 7,13 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om 6,11 procent. I september steg Stockholmsbörsen (SBXCAP) med 1,4 procent. Globala aktier (MSCI World DM) steg med 0,4 procent och aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med 5,2 procent. Den svenska penningmarknaden steg med 0,30 procent, svenska statsobligationer steg med 0,7 procent och svenska bostadsobligationer steg också med 0,7 procent. Fonden hade omkring 4 procentenheter mer aktier än jämförelseindexet under september. Denna lilla övervikt bidrog positivt och förklarar meravkastningen under månaden.
Makrokommentar
Den amerikanska centralbanken Fed överraskade många ekonomiska bedömare på räntemötet i september med en överraskade stor räntesänkning om 50 baspunkter. Historisk har så stora räntesänkningar sällan genomförts om inte ekonomin är nära att gå in i en recession. Samtidigt har vi sällan sett en så snabb penningpolitisk åtstramning och ett motsvarande förlopp för inflationen. Med andra ord är Fed nu ganska säkra på att inflationen är under kontroll och fokuserar nu i stället på försvagningen i arbetsmarknaden. Ekonomins riskbild har med andra ord förändrats och frågan är nu snarare hur snabbt Fed kommer att sänka räntan ned till den så kallade neutrala räntenivån (r*) mot bakgrund av kommande makrotal. Marknaden ser också ut att ta emot beskedet positivt och gillar att den ekonomiska aktiviteten varken är för varm eller för kall utan i stället alldeles lagom så att Fed kan fortsätta att sänka räntan.
Framtidsutsikter
Fonden har 4 procentenheter mer aktier än jämförelseindex i början av oktober och det fjärde kvartalet.