Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.

SPP Generation 50-tal

Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix

SPP Generation 50-tal är en hållbar aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig främst till dig som planerar att gå i pension under perioden 2015-2024. Fonden minskar risken successivt över tid, som görs genom att fonden fram till 2030 successivt placerar om från aktie-till räntemarknaden. Från 2030 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper i såväl Sverige som globalt. Fonden följer våra kriterier för hållbarhet som innebär att vi tar bort bolag som bryter mot internationella normer/regler. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt, folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen. Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.

Total kostnad

Procentandel:

Varav förvaltningsavgift

Procentandel:

Risk

Låg

Hög

Riskvärde: 3

Morningstar betyg

Morningstar Rating är 3 av 5 stjärnor

Hållbarhetsbetyg Morningstar

Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot

Fondfakta

Fondkategori

Blandfond

Jämförelseindex

NASDAQ OMX Stockholm 30 GR SEK 8.6%

NASDAQ OMRX Mortgage Bond All TR SEK 21.6%

NASDAQ OMRX Treasury Bond 1-3 Yr TR SEK 28.8%

NASDAQ OMRX Treasury Bond 5 Yr TR SEK 7.2%

NASDAQ OMRX Treasury Bond 3-5 y SEK 14.4%

MSCI World NR USD 17.5%

MSCI EM GR USD 1.9%

Registreringsland

Sweden

Fondförmögenhet (2024-10-31)

16 826,55 MSEK

Fondens startdatum

1996-01-12

Handelsvaluta

SEK

Andelsklassvaluta

SEK

ISIN

SE0001095852

PPM

Ja

UCITS

Ja

Fondkurs (2024-11-05)

482,38 SEK

Fondbolag

Storebrand Fonder AB

Förvaltare

Olav Chen

Per 2024-09-30

Region

Nordamerika
Europa
Asien
Oceanien
Sydamerika

Tillgångsfödelning

Räntebärande instrument

Aktier

Övrigt

100% av fondens innehåll är analyserat

10 största innehaven

SESweden (Kingdom Of) 1%
Cash Offset
SESwedish 2 year Goverment Bond Future Dec 24
SESweden (Kingdom Of) 0.75%
SESwedish 5 year Goverment Bond Future Dec 24
Uoppgjorte poster
Cash SEK
SESkandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 0.5%
SEStadshypotek AB 4%
SEKommuninvest I Sverige AB 1.5%

Totalt: 1100 innehav

Bransch

Industi
Informationsteknik
Finans
Hälsovård
Kommunikationstjänster
Sällanköpsvaror
Dagligvaror
Material
Fastigheter
Övrigt

100% av fondens innehåll är analyserat

Stil

Stora mixbolag
Stora tillväxtbolag
Stora värdebolag
Medelstora mixbolag
Medelstora tillväxtbolag
Medelstora värdebolag
Små värdebolag
Små mixbolag
Små tillväxtbolag

27,36% av fondens innehåll är analyserat

Total kostnad

Procentandel:

Förvaltningsavgift

Avgifter

Transaktionskostnader

Övriga avgifter

-

Risk

Låg

Hög

Riskvärde: 3

Sharpe 3 år

Standardavvikelse 3 år

Tracking error 3 år

-

Informationskvot 3 år

-

Hållbarhet

Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)

Hållbarhetsbetyg Morningstar

Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot

Exkluderade branscher

Tobak
Tobak
Alkohol
Alkohol
Cannabis, för icke-medicinskt bruk
Cannabis, för icke-medicinskt bruk
Kommersiell spelverksamhet
Kommersiell spelverksamhet
Fossila bränslen
Fossila bränslen
Pornografi
Pornografi
Kontroversiella vapen
Kontroversiella vapen
Vapen och krigsmateriel
Vapen och krigsmateriel

FNs Globala mål

Fonden jobbar med följande av FNs Globala mål:

Fonden beaktar inga mål
Manager

Olav Chen
Senior portföljförvaltare

Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.

Förvaltarkommentar

Fondens utveckling

I september steg SPP Generation 50-tal med 0,80 procent. Det sammansatta jämförelseindexet steg också med 0,80 procent. Hittills under 2024 har SPP Generation 50-tal stigit med 7,82 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om 6,96 procent. I september steg Stockholmsbörsen (SBXCAP) med 1,4 procent. Globala aktier (MSCI World DM) steg med 0,4 procent och aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med 5,2 procent. Den svenska penningmarknaden steg med 0,30 procent, svenska statsobligationer steg med 0,7 procent och svenska bostadsobligationer steg också med 0,7 procent. Fonden hade omkring 4 procentenheter mer aktier än jämförelseindexet under september. Denna lilla övervikt bidrog positivt och förklarar meravkastningen under månaden.

Makrokommentar

Den amerikanska centralbanken Fed överraskade många ekonomiska bedömare på räntemötet i september med en överraskade stor räntesänkning om 50 baspunkter. Historisk har så stora räntesänkningar sällan genomförts om inte ekonomin är nära att gå in i en recession. Samtidigt har vi sällan sett en så snabb penningpolitisk åtstramning och ett motsvarande förlopp för inflationen. Med andra ord är Fed nu ganska säkra på att inflationen är under kontroll och fokuserar nu istället på försvagningen i arbetsmarknaden. Ekonomins riskbild har med andra ord förändrats och frågan är nu snarare hur snabbt Fed kommer att sänka räntan ned till den så kallade neutrala räntenivån (r*) mot bakgrund av kommande makrotal. Marknaden ser också ut att ta emot beskedet positivt och gillar att den ekonomiska aktiviteten varken är för varm eller för kall utan i stället alldeles lagom så att Fed kan fortsätta att sänka räntan.

Framtidsutsikter

Fonden har 4 procentenheter mer aktier än jämförelseindex i början av oktober och det fjärde kvartalet.