Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 4
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar betyg
SPP Generation 70-tal är en hållbar aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig främst till dig som planerar att gå i pension under perioden 2035-2044. Fonden minskar risken successivt över tid, som görs genom att fonden fram till 2050 successivt placerar om från aktie-till räntemarknaden. Från 2050 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper i såväl Sverige som globalt. Fonden följer våra kriterier för hållbarhet som innebär att vi tar bort bolag som bryter mot internationella normer/regler. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt, folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen. Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Information om risk
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
Procentandel:
Procentandel:
Låg
Hög
Riskvärde: 4
Morningstar betyg
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
NASDAQ OMX Stockholm 30 GR SEK 25.5%
MSCI Emerging Markets Index 6%
MSCI World Index NR 53.6%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 6%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 3%
OMRX Treasury Bond 5- y 1.4%
OMRX Mortgage Bond All 4.5%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2025-01-31)
32 555,34 MSEK
Fondens startdatum
1998-05-04
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095878
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2025-02-17)
466,54 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2025-01-31
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
Låg
Hög
Riskvärde: 4
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
Informationskvot 3 år
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
I januari steg SPP Generation 70-tal med 4,21 procent. Det sammansatta jämförelseindexet steg med 4,11 procent. I januari steg Stockholmsbörsen (SBXCAP) med hela 7,6 procent. Globala aktier (MSCI World DM) steg med 3,3 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSI EM) steg 1,6 procent. Svenska obligationer steg med 1,3 procent, den svenska penningmarknaden steg med 0,22 procent och svenska bostadsobligationer steg med 1,0 procent. Fonden hade 7 procent mer aktier än jämförelseindex under januari, vilket bidrog positivt till resultatet. Dessa 7 procentenheter var fördelade på drygt 5 procent i globala aktier och resten i svenska aktier. Denna övervikt förklarar överavkastningen i januari.
Stormaktsrivaliteten utspelar sig på flera arenor och teknologikapplöpningen är troligen ett av de viktigaste områdena. Här har kapplöpningen om bästa AI-teknologi stått i fokus och fram tills nu har narrativet varit att USA ligger mycket längre fram. Lanseringen av kinesiska DeepSeek förändrade en del av detta narrativ. För det första är frågan hur långt efter Kina faktiskt är teknologiskt sett. För det andra kan det tyda på att sanktionerna som USA har infört mot Kina gällande de mest avancerade AI-chipen inte har fungerat så effektivt. För det tredje ställs nu frågor om alla investeringar inom AI och om förväntningarna på framtida intäkter för exempelvis NVIDIA är lönsamma och realistiska. Utöver ett eventuellt skifte i positionen som teknologiledare inom delar av AI-området var installationen av Donald Trump som president i USA och allt som det för med sig den centrala makronyheten i januari.
Fondens övervikt inom aktier reducerades från sju till fem procentenheter i början av februari. Vi sålde av en del aktier efter en stark utveckling i januari och delvis på grund av högre risk kopplat till Trumps tullavgifter. Fonden har nu en procentenhet mer svenska aktier än jämförelseindex och fyra procentenheter mer globala aktier.