Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 2 av 5 stjärnor
SPP Generation 40-tal
Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix
SPP Generation 40-tal är en aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Information om risk
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2025-03-31)
3 270,31 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2025-04-16)
295,98 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2025-02-28
Region
Nordamerika
Europa
Asien
Oceanien
Sydamerika
10 största innehaven
Sweden (Kingdom Of) 1%Cash Offset
Swedish 2 Year Stadshypotek Future June 25Sweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 5 year Goverment Bond Future June 25Cash SEK
Swedish 2 year Goverment Bond Future June 25Stadshypotek AB 4%Sweden (Kingdom Of) 0.75%Sweden (Kingdom Of) 1.75%Totalt: 1017 innehav
Total kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhet
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)
Hållbarhetsnivå
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Exkluderade branscher
Tobak
Alkohol
Cannabis, för icke-medicinskt bruk
Kommersiell spelverksamhet
Fossila bränslen
Pornografi
Kontroversiella vapen
Vapen och krigsmateriel
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
I mars tappade SPP Generation 40-tal -2,76 procent. Det sammansatta jämförelseindexet gick ned med -2,36 procent. Under det första kvartalet 2025 föll SPP Generation 40-tal med -1,51 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets nedgång om -1,07 procent. I mars föll Stockholmsbörsen (SBXCAP) med hela -8,1 procent. Globala aktier (MSCI DM) föll med -10,5 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) föll med -5,8 procent. Svenska obligationer tappade -1,71 procent, den svenska penningmarknaden steg med 0,16 procent och svenska bostadsobligationer tappade -0,41 procent. Fonden hade omkring 4 procentenheter mer aktier än jämförelseindex i mars vilket är den huvudsakliga förklaringen till att utvecklingen var svagare än jämförelseindex under månaden.
Makrokommentar
Den 2 april presenterade Trump en ny omgång tullhöjningar och spänningen var hög inför denna så kallade ”liberation day”. Som befarat drabbades en rad länder av ökade tullsatser. Med stor sannolikhet kommer flera länder att införa motåtgärder vilket skulle göra att handelskriget eskalerar ytterligare. Det är också möjligt att det blir förhandlingar och att en stor del av höjningarna skalas ned. Ju längre osäkerheten pågår desto mer negativt kommer det att påverka marknadssentiment och den globala ekonomiska aktiviteten.
Framtidsutsikter
Under marknadsoron i slutet av mars och början av april balanserade vi om portföljen men utan att öka fondens aktieandel. Fonden har med andra ord bibehållit sin aktieövervikt om 3-4 procentenheter jämfört med jämförelseindex genom att utnyttja marknadsnedgången till att köpa aktier.