Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 2 av 5 stjärnor
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
SPP Generation 40-tal
Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix
SPP Generation 40-tal är en hållbar, aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2024-10-31)
3 380,12 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2024-11-21)
304,00 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2024-10-31
Region
Nordamerika
Europa
Asien
Oceanien
Sydamerika
10 största innehaven
Cash Offset
Sweden (Kingdom Of) 1%Swedish 2 year Goverment Bond Future Dec 24Sweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 2 Year Stadshypotek Future Dec 24Sweden (Kingdom Of) 0.75%Cash SEK
Sparebank 1 Boligkreditt AS 4.07%Kommuninvest I Sverige AB 0.5%Stadshypotek AB 4%Totalt: 1023 innehav
Total kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhet
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Exkluderade branscher
Tobak
Alkohol
Cannabis, för icke-medicinskt bruk
Kommersiell spelverksamhet
Fossila bränslen
Pornografi
Kontroversiella vapen
Vapen och krigsmateriel
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
I oktober tappade SPP Generation 40-tal 0,07 procent. Det sammansatta jämförelseindexet gick ned med 0,14 procent. Hittills under 2024 har SPP Generation 40-tal stigit med 7,05 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om 5,96 procent. I oktober tappade Stockholmsbörsen (SBXCAP) 3,5 procent. Globala aktier (MSCI DM) steg med 3,3 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med 0,7 procent. Uppgången för globala aktier berodde på att den svenska kronan försvagades under hela månaden. Globala aktier slutade månaden ned 0,9 procent i lokal valuta. Den svenska penningmarknaden steg med 0,27 procent, svenska statsobligationer föll med 0,9 procent och svenska bostadsobligationer föll med 0,4 procent. Fonden har fyra procent mer aktier än jämförelseindex som är relativt jämnt fördelat mellan svenska och globala aktier. Vi tappade på fondens övervikt inom svenska aktier och tjänade på globala aktier. Även den aktiva förvaltningen bidrog positivt. Alla Generationsfonder utvecklades något starkare än jämförelseindex under månaden och detsamma gäller hittills i år. Detta beror främst på övervikt inom aktier samt att vi inte har tappat så mycket på de indexnära hållbara investeringarna.
Makrokommentar
Amerikanska statsräntor steg kraftigt under oktober och nådde nivåerna från försommaren. Även om en del av ränteuppgången troligtvis beror på fortsatt goda tillväxtutsikter i USA kan en stor del av uppgången också bero på den medvind som Trump har haft i opinionsmätningarna under de senaste veckorna. Oavsett valresultat har vi den senaste tiden sett att tillväxtutsikterna i USA återigen justerats upp efter en period av mer sidledes utveckling. En stark ekonomi i USA och mindre behov av lika aggressiva räntesänkningar från Fed har därmed också bidragit till ränteuppgången. Tillväxtutsikterna i euroområdet är däremot fortfarande stabila och har gått ned marginellt. Detsamma gäller för Kina trots presentationen av stimulanspaketen förra månaden.
Framtidsutsikter
Vi gjorde inga större förändringar i portföljen i början av november. Övervikten inom aktier är omkring fyra procentenheter vilket betyder att vi använder 40 procent av riskmandatet för aktieövervikt.