Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 3 av 5 stjärnor
SPP Generation 40-tal
Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix
SPP Generation 40-tal är en aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Information om risk
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2025-08-31)
3 249,79 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2025-09-17)
309,47 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2025-08-31
Region
Europa
Nordamerika
Asien
Sydamerika
Oceanien
10 största innehaven
Sweden (Kingdom Of) 0.75%Sweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 2 year Goverment Bond Future Dec 25Cash Offset
Sweden (Kingdom Of) 1%Storebrand Emerging Markets A SEKSkandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 0.5%Sweden (Kingdom Of) 0.13%Stadshypotek AB 2%Kommuninvest I Sverige AB 0.5%Totalt: 1031 innehav
Total kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhet
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)
Hållbarhetsnivå
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Exkluderade branscher
Tobak
Alkohol
Cannabis, för icke-medicinskt bruk
Kommersiell spelverksamhet
Fossila bränslen
Pornografi
Kontroversiella vapen
Vapen och krigsmateriel
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
SPP Generation 40-tal steg med +0,36 procent i augusti. Det sammansatta jämförelseindexet steg med +0,32 procent. Hittills i år har SPP Generation 40-tal stigit med +2,35 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om +2,12 procent. I augusti steg Stockholmsbörsen (OMX30) med +1,8 procent. Globala aktier (MSCI DM) gick ned med -0,7 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) gick ned med -2,0 procent. Svenska obligationer steg med +0,02 procent, svenska bostadsobligationer steg med +0,56 procent och den svenska penningmarknaden steg med +0,16 procent. Fondens övervikt inom svenska aktier bidrog positivt, globala aktier bidrog negativt och aktiva räntefonder bidrog positivt. Sammantaget utvecklades fonden något bättre än sitt jämförelseindex under månaden.
Makrokommentar
Under sommaren avtog oron relaterad till handelskrig och tullar ytterligare. Det gällde särskilt efter att både EU och Japan nådde en överenskommelse med USA i slutet av juli utan att eskalera situationen ytterligare. När det gäller Kina sköt Trump upp de höjda tullsatserna i början av augusti med ytterligare 90 dagar och därmed in i november. Indien var kanske det land som drabbades hårdast med en fördubbling av tullsatserna från 25 till 50 procent. Den fulla effekten av de höjda tullsatserna på utländska varor som importeras till USA har inte heller visat sig ännu. Även om de flesta är överens om tecknen på den effekt de kommer att få på tillväxt- och inflationsutsikterna i USA är det fortfarande högst osäkert hur stora dessa effekter till slut kommer att bli. Räkningen för tullsatserna – som kan ses som en skatt – måste betalas av exportören, importören och/eller slutkonsumenten.
Framtidsutsikter
Fonden hade fem procent mer aktier än sitt jämförelseindex även i början av september.