Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 2 av 5 stjärnor
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
SPP Generation 40-tal
Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix
SPP Generation 40-tal är en hållbar, aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2024-08-31)
3 411,79 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2024-09-09)
298,60 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2024-08-31
Region
Europa
Nordamerika
Asien
Oceanien
Sydamerika
10 största innehaven
Sweden (Kingdom Of) 1%Cash Offset
Sweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 2 year Goverment Bond Future Sept 24Swedish 5 year Goverment Bond Future Sept 24Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 0.5%Swedish 2 Year Stadshypotek Future Dec 24Sweden (Kingdom Of) 0.75%
Sparebank 1 Boligkreditt AS 4.5%Kommuninvest I Sverige AB 0.5%Totalt: 1074 innehav
Total kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhet
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Exkluderade branscher
Fossila bränslen (kol, olja, gas)
Bolag med stora fossilreserver
Oljesand
Kontroversiella vapen (noll-tolerans)
Vapen (både icke-konventionella och konventionella)
Tobak
Cannabis (för icke-medicinskt bruk)
Alkohol
Kommersiell spelverksamhet
Pornografi
Avskogning (inklusive ohållbar palmeoljeproduktion)
Olje- och gasverksamhet i Arktis
Gruvdrift på havsbotten
Havs-/sjödeponi av gruvavfall
Statligt kontrollerade bolag
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
I juli steg SPP Generation 40-tal med 1,40 procent. Det sammansatta jämförelseindexet steg med 1,37 procent. Hittills under 2024 har SPP Generation 40-tal stigit med 6,01 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om 5,07 procent. I juli steg Stockholmsbörsen (SBXCAP) med 2,7 procent. Globala aktier (MSCI DM) steg med 2,9 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med 1,4 procent. Den svenska penningmarknaden steg med 0,34 procent, svenska statsobligationer steg med 1,6 procent och svenska bostadsobligationer steg med 1,2 procent. Fonden hade omkring 3 procentenheter mer aktier än jämförelseindex i juli. Detta bidrog något positivt till fondens resultat. Den resterande överavkastningen kom primärt från de hållbara, indexnära aktieinvesteringarna. Överavkastningen steg i takt med att aktieandelen i generationsfonderna ökade i juli.
Makrokommentar
Det första halvåret slutade på plus för de globala aktiemarknaderna trots stigande långräntor och löpande framflyttningar av förväntade räntesänkningar i USA. Fallande inflation och uppjusterade tillväxtutsikter i USA vägde upp de högre räntenivåerna samtidigt som god intjäning för företagen också bidrog till uppgången för de globala aktiemarknaderna. Uppgången har dock dominerats av några få amerikanska bolag vilket bidrar till högre koncentrationsrisker och fallhöjd om momentumet skulle vända nedåt. Under juli och i början av augusti föll räntorna markant i USA vilket bland annat berodde på svagare makrotal i allmänhet och i synnerhet svagare arbetsmarknadstal. Arbetslösheten i USA som kanske är den viktigaste parametern för de globala marknaderna under 2024 ligger nu på 4,3 procent. Detta är med god marginal under genomsnittet för de senaste 25 åren (5,7 procent) men samtidigt en tydlig uppgång från de rekordlåga nivåerna i januari 2023 om 3,4 procent.
Framtidsutsikter
Vi gjorde inga större förändringar i portföljen i början av augusti. Det innebär att fonden har omkring 3 procentenheter mer aktier än jämförelseindex.