Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 4 av 5 stjärnor
SPP Generation 60-tal
Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix
SPP Generation 60-tal är en hållbar aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig främst till dig som planerar att gå i pension under perioden 2025-2034. Fonden minskar risken successivt över tid, som görs genom att fonden fram till 2040 successivt placerar om från aktie-till räntemarknaden. Från 2040 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper i såväl Sverige som globalt. Fonden följer våra kriterier för hållbarhet som innebär att vi tar bort bolag som bryter mot internationella normer/regler. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt, folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen. Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Information om risk
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
MSCI World Index 44.1%
OMXS30 21%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 4.9%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 12%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 6%
OMRX Treasury Bond 5- y 3%
OMRX Mortgage Bond All 9%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2024-12-31)
48 662,66 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095860
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2025-01-15)
897,54 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2024-12-31
Region
Nordamerika
Europa
Asien
Oceanien
Sydamerika
10 största innehaven
Sweden (Kingdom Of) 1%Cash Offset
Storebrand Emerging Markets A SEKSweden (Kingdom Of) 0.75%Swedish 2 year Goverment Bond Future Mar 25
Apple IncNVIDIA CorpSwedish 5 year Goverment Bond Future Mar 25Microsoft CorpAtlas Copco AB Class ATotalt: 987 innehav
Total kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhet
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)
Hållbarhetsnivå
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Exkluderade branscher
Tobak
Alkohol
Cannabis, för icke-medicinskt bruk
Kommersiell spelverksamhet
Fossila bränslen
Pornografi
Kontroversiella vapen
Vapen och krigsmateriel
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
I december föll SPP Generation 60-tal med -1,45 procent. Det sammansatta jämförelseindexet föll med -1,22 procent. Under 2024 steg SPP Generation 60-tal med 14,46 procent. Det sammansatta jämförelseindexet steg med 13,92 procent. I december föll Stockholmsbörsen (SBXCAP) med 1,3 procent. Globala aktier (MSCI World DM) föll med 1,2 procent och aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med 1,3 procent. Svenska obligationer föll med 2,6 procent under månaden medan den svenska penningmarknaden steg med 0,20 procent. Svenska bostadsobligationer föll med 1,1 procent. Under 2024 steg svenska aktier med 8 procent, globala aktier steg med 30 procent, EM-aktier steg med 18 procent, obligationer steg en knapp procent medan penningmarknaden och bostadsobligationer steg drygt 3 procent. Under 2024, och även i december, hade fonden omkring fem procentenheter mer aktier än jämförelseindex. Detta är den huvudsakliga förklaringen till överavkastningen i generationsfonderna under 2024. Vi tappade lite, men inte lika mycket och mindre än i andra mandat, på indexnära aktiefonder. Vi tjänade på aktiv ränteförvaltning.
Makrokommentar
Den amerikanska ekonomin levererade högre tillväxt än väntat under 2024 och överraskade därmed ännu en gång. För 12 månader sedan var ekonomernas konsensusprognos att BNP-tillväxten i USA skulle sluta på drygt 1 procent under 2024. Nu ser det ut som att tillväxten kommer att hamna på strax under 3 procent. Det är andra året i rad med en tydligt positiv överraskning för den amerikanska ekonomin. I början av 2025 ligger förväntningarna enligt konsensusprognosen på en BNP-tillväxt om 2 procent i USA under detta år. I euroområdet har konsensus varit mer i linje med förväntningarna med en klart svagare tillväxttakt jämfört med USA under de senaste två åren. BNP-tillväxten under 2024 kommer sannolikt att sluta på knappt 1 procent. Detta är något högre än vad som förväntades för tolv månader sedan och marginellt bättre än under 2023.
Framtidsutsikter
Vi är försiktiga optimister även i början av 2025. Vi har omkring 4 procent mer aktier än jämförelseindex. Vi kan maximalt ha 10 procent mer aktier än jämförelseindex. Vi är försiktiga då amerikanska aktier är dyra och kreditspreadarna är «tighta» men vi är överviktade då makrotalen och bolagens intjäning ser god bra ut. Om marknaden stiger kommer vi att tjäna på det och om marknaden faller tydligt kan vi öka risken på lägre prisnivåer.