Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Morningstar betyg
Morningstar Rating är 3 av 5 stjärnor
SPP Generation 40-tal
Blandfond, Global, Aktiv, Stora bolag, Mix
SPP Generation 40-tal är en aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Information om risk
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
Fondfakta
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2025-07-31)
3 271,47 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2025-08-21)
309,29 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2025-07-31
Region
Europa
Nordamerika
Asien
Sydamerika
Oceanien
10 största innehaven
Sweden (Kingdom Of) 0.75%Sweden (Kingdom Of) 0.75%Cash Offset
Swedish 2 year Goverment Bond Future Sept 25Sweden (Kingdom Of) 1%Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 0.5%Storebrand Emerging Markets A SEKSweden (Kingdom Of) 0.13%Stadshypotek AB 2%Kommuninvest I Sverige AB 0.5%Totalt: 1028 innehav
Total kostnad
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
-
Risknivå
Låg
Hög
Riskvärde: 2
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
-
Informationskvot 3 år
-
Hållbarhet
Hållbarhetsrisk
Procentuell hållbarhetsranking inom global kategori
CO2-riskvärde
UN PRI
Ja
SFDR
8
Hållbarhetsprofilen
Hållbarhetsrelaterade uppgifter (website disclosures)
Hållbarhetsnivå
Hållbarhetsbetyg Morningstar
Morningstar Sustainability Rating är 5 av 5 jordklot
Exkluderade branscher
Tobak
Alkohol
Cannabis, för icke-medicinskt bruk
Kommersiell spelverksamhet
Fossila bränslen
Pornografi
Kontroversiella vapen
Vapen och krigsmateriel
Olav Chen
Senior portföljförvaltare
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
Förvaltarkommentar
Fondens utveckling
SPP Generation 40-tal steg med +0,45 procent i juli. Det sammansatta jämförelseindexet steg med +0,30 procent. Hittills i år har SPP Generation 40-tal stigit med +1,98 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om +1,79 procent. I juli steg Stockholmsbörsen (OMX30) med +3,5 procent. Globala aktier (MSCI DM) steg med +4,5 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med +5,2 procent. Svenska obligationer gick ned med -1,04 procent, svenska bostadsobligationer gick ned med -0,40 procent och den svenska penningmarknaden steg med +0,18 procent. Fonden hade i genomsnitt fem procent mer aktier än jämförelseindex under juli vilket den tjänade på. Generationsfondernas aktiedel utvecklades lite svagare än jämförelseindex under månaden medan räntedelen utvecklades starkare. Det gjorde att de generationsfonder som har mest räntor utvecklades bäst jämfört med jämförelseindex. Generation 40-tal utvecklades något starkare än jämförelseindex.
Makrokommentar
Efter en 90 dagar lång paus, en ytterligare framflyttning den 1 augusti och ytterligare en vecka innan tullarna träder i kraft från den 7 augusti är vi nu i stort sett tillbaka på de tullnivåer som aviserades den 2 april. Under tiden har det pågått förhandlingar mellan olika många länder och USA där USA har fokuserat på sina största handelspartners. Bland annat nåddes ett avtal mellan EU och USA under juli där EU får 15 procents tullsats på alla varor utan att EU svarar med några höjda tullsatser mot USA. Dessutom lovade EU att importera energi från USA och investera mer där. Japan nådde också en överenskommelse om ett liknande avtal om 15 procents tull och åtaganden om investeringar i USA. Olika länders tullsatser varierar fortfarande mellan 10-50 procent men för många länder har minimitullen om 10 procent höjts till 15 procent.
Framtidsutsikter
Fonden hade fem procent mer aktier än sitt jämförelseindex i början av augusti.