Total kostnad
Procentandel:
Varav förvaltningsavgift
Procentandel:
Risk
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Morningstar betyg
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. Faktablad och Informationsbroschyr hittar du under respektive fond.
SPP Generation 40-tal är en hållbar, aktivt förvaltad blandfond. Fonden är samtidigt en generationsfond och vänder sig till dig som redan gått i pension. Fonden minskar risken successivt över tid och från år 2020 och framåt kommer ränteandelen i fonden normalt att ligga på 80 procent. Fonden placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som globalt. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella normer och konventioner. Det omfattar mänskliga rättigheter, arbetsrätt och folkrätt, korruption och ekonomisk brottslighet, allvarlig klimat– och miljöskada och kontroversiella vapen (landminor, kluster- och kärnvapen). Vi exkluderar även bolag vars omsättning till mer än 5 procent kommer från produktion och/eller distribution av tobak, vapen, alkohol, spel, pornografi, cannabis, fossila bränslen samt bolag med stora fossilreserver.
Procentandel:
Procentandel:
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Morningstar betyg
Fondkategori
Blandfond
Jämförelseindex
OMXS30 7%
MSCI Emerging Markets Net Return Index 1.3%
MSCI World Index NR 11.7%
OMRX Treasury Bond 1-3 y 32%
OMRX Treasury Bond 3-5 y 16%
OMRX Treasury Bond 5- y 8%
OMRX Mortgage Bond All 24%
Registreringsland
Sweden
Fondförmögenhet (2024-04-30)
3 370,99 MSEK
Fondens startdatum
1996-01-12
Handelsvaluta
SEK
Andelsklassvaluta
SEK
ISIN
SE0001095845
PPM
Ja
UCITS
Ja
Fondkurs (2024-05-15)
293,00 SEK
Fondbolag
Storebrand Fonder AB
Förvaltare
Olav Chen
Per 2024-03-31
Procentandel:
Förvaltningsavgift
Avgifter
Transaktionskostnader
Övriga avgifter
Låg
Hög
Riskvärde: 3
Sharpe 3 år
Standardavvikelse 3 år
Tracking error 3 år
Informationskvot 3 år
Anställd sedan 2004. MPhil från universitetet i Oslo, MSc från London School of Economics.
I mars steg SPP Generation 40-tal med 2,01 procent. Det sammansatta jämförelseindexet steg med 1,57 procent. Hittills under 2024 har SPP Generation 40-tal stigit med 2,71 procent, vilket kan jämföras med jämförelseindexets uppgång om 1,80 procent. I mars steg Stockholmsbörsen (SBXCAP) med 5,0 procent. Globala aktier (MSCI DM) steg med 6,3 procent medan aktier i tillväxtregioner (MSCI EM) steg med 5,3 procent. Den svenska penningmarknaden steg med 0,3 procent, svenska statsobligationer steg med 0,9 procent och svenska bostadsobligationer steg med 0,7 procent. Under mars, och hittills 2024, har positiva bidrag erhållits från fondens övervikt inom aktier (svenska, globala och EM) samt svenska aktiva räntefonder.
I början av det andra kvartalet 2024 är det tydligt att makroutvecklingen fortsätter enligt ett liknande mönster som under det senaste halvåret. Tillväxtutsikterna för USA justeras fortsatt upp medan de fallit ytterligare i euroområdet. Därmed fortsätter också räntesänkningarna från den amerikanska centralbanken Fed att skjutas fram. Trots detta så har i synnerhet aktiemarknaderna klarat sig väl. Förväntningarna om kommande räntesänkningar och signalerna från Fed om att räntesänkningar kommer att genomföras har lett till att marknaderna varit i så kallat ”risk-on-läge” sedan i höstas förra året. En ”mjuklandning” eller ”ingen landning” framstår nu mer och mer som det troliga scenariot då oron för recession har avtagit kraftigt. Den tongivande industribarometern i USA (ISM Manufacturing) steg också till över 50 för första gången på 16 månader vilket indikerar tillväxt inom industrin.
I början av april minskade vi andelen aktier i SPP Generation 40-tal. Vi har därmed utnyttjat marknadsuppgången som varit sedan oktober 2023 och vi noterar att i synnerhet amerikanska aktier är relativt högt prissatta historiskt sett. Fonden har nu en något högre andel aktier jämfört med jämförelseindex men kommunikationsmässigt hamnar innanför det vi kallar normalvikt inom aktier och obligationer.